O Dia do Assessor de Investimentos, celebrado em 14 de março, coincide com um momento de profunda reflexão sobre a diversidade no mercado financeiro. Ao ocorrer em pleno mês dedicado ao protagonismo feminino, a data reforça como a pluralidade de vozes tem impulsionado a democratização do acesso à informação. Com o crescimento do número de investidores no país, o assessor deixa de ser apenas um especialista na alocação de recursos e passa a atuar também como um educador financeiro, contribuindo para a construção de uma cultura de planejamento e para decisões mais conscientes sobre o próprio dinheiro. Esse movimento se fortalece à medida que o mercado se torna mais representativo e conectado à realidade dos brasileiros.
Dados e certificações
De acordo com dados recentes, a atuação profissional em investimentos vem crescendo de forma consistente no Brasil. Segundo a Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord), regulada pela CVM e obrigatória para atuar como assessor de investimentos em escritórios vinculados a corretoras, mais de 27 mil profissionais estavam credenciados como assessores de investimentos em 2025, um avanço superior a 6% em relação ao ano anterior. O mercado também absorve profissionais que atuam diretamente em instituições financeiras, para os quais são exigidas certificações como CPA-20 ou CEA, reguladas pela Anbima. Esse conjunto de certificações amplia as possibilidades de carreira e reflete o crescente nível de especialização e sofisticação do setor.
Representatividade no setor
O desenvolvimento do setor não é visto apenas pelo aspecto técnico, mas também pelo aumento da representatividade feminina em cargos de liderança. Há mais de cinco anos atuando na XP, a líder regional Unique, segmento de alta renda e gestão de patrimônio no Nordeste, Cecilia Baptista destacou a importância de ocupar espaços para abrir caminhos às próximas gerações. Como mulher que atua no mercado financeiro, acredito muito na nossa capacidade de ocupar espaços, liderar e continuar evoluindo para abrir caminhos para as próximas gerações crescerem ainda mais, afirmou. Ela também ressaltou seu percurso: Ao longo da minha carreira, aprendi que construir algo novo exige coragem, disciplina e, principalmente, paixão pelo que fazemos.
Expansão da profissão
Considerando exclusivamente os profissionais certificados pela Ancord, mais de 1.100 novos assessores ingressaram no mercado em 2025, impulsionados pela maior demanda por orientação financeira qualificada. Esses profissionais já atuam nos 26 estados e no Distrito Federal, evidenciando a interiorização da atividade além dos grandes centros. A região Sudeste concentra cerca de 61,8% dos assessores, especialmente no Estado de São Paulo, seguida pelas regiões Sul e Nordeste. A carreira se destaca pela renovação geracional, com predominância de profissionais entre 26 e 45 anos, o que reforça o dinamismo do setor.
Educação financeira em foco
Nesse contexto, o assessor de investimentos tem se consolidado como agente de transformação da relação do brasileiro com o dinheiro. Em instituições como a XP, o profissional atua como planejador financeiro, responsável por estruturar, acompanhar e ajustar estratégias de longo prazo alinhadas aos objetivos, ao perfil e ao horizonte de cada investidor. O assessor exerce um papel fundamental de educação financeira e planejamento, ajudando o cliente a compreender o funcionamento do mercado, a importância da diversificação e os riscos envolvidos, explica Larissa Falcão, líder da XP nas regiões Norte e Nordeste. Segundo a especialista, o assessor evolui para um parceiro estratégico do investidor, apoiado por tecnologia, inteligência artificial e monitoramento contínuo, garantindo qualidade de alocação, transparência e aderência às metas de vida de cada cliente.
Benefícios de uma assessoria financeira estruturada
- Planejamento com propósito: estratégias a partir dos sonhos e objetivos de vida do cliente, com foco no longo prazo
- Acompanhamento contínuo: ajustes constantes da carteira ao longo do tempo, respeitando o perfil do investidor e os ciclos econômicos
- Comunicação acessível e proximidade: tradução de temas complexos em linguagem clara, aliada à escuta ativa
- Ampliação do acesso ao mercado financeiro: redução da dependência exclusiva de produtos bancários tradicionais e fortalecimento da cultura de investimento
Formação e desenvolvimento
Dentro da XP, a formação desses profissionais ocorre por diferentes caminhos, desde programas estruturados de entrada, como o XP Future, até o desenvolvimento contínuo de assessores experientes, sempre com foco em capacitação técnica, uso intensivo de tecnologia e alinhamento ao modelo de servir com excelência da companhia.
Sobre a XP
A XP é uma das principais instituições financeiras do Brasil. Criada em 2001, nasceu com o propósito de transformar o mercado para melhorar a vida das pessoas promovendo educação financeira e democratizando o acesso a investimentos de qualidade. Desde então, o Grupo XP lidera uma disrupção no setor ao construir um ecossistema completo de serviços financeiros, com soluções que vão de investimentos a crédito, seguros e banking, no Brasil e no exterior. Com foco em planejamento financeiro completo para investidores, a companhia investe na excelência em servir o cliente como a principal alavanca de crescimento. Esse compromisso com a qualidade já se reflete em reconhecimentos importantes: a XP foi eleita sete vezes consecutivas a Melhor Assessoria de Investimentos de São Paulo pela premiação O Melhor de São Paulo, realizada pela Folha de S. Paulo. Saiba mais em www.xp.com.br.
