Especialista baiana pontua que a construção de um mercado financeiro mais diverso é fundamental para a evolução de resultados e impacto no setor.
O Dia do Assessor de Investimentos, celebrado no dia 14 de março, coincide com um momento de profunda reflexão sobre a diversidade no mercado financeiro. Ao ocorrer em pleno mês dedicado ao protagonismo feminino, a data reforça como a pluralidade de vozes tem impulsionado a democratização do acesso à informação. Com o crescimento do número de investidores no país, o assessor deixa de ser apenas um especialista na alocação de recursos e passa a atuar também como educador financeiro, contribuindo para a construção de uma cultura de planejamento e para decisões mais conscientes sobre o próprio dinheiro.
Dados sobre a profissão
Segundo a Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários Câmbio e Mercadorias (Ancord), regulada pela CVM e obrigatória para atuar como assessor de investimentos em escritórios vinculados a corretoras, mais de 27 mil profissionais estavam credenciados como assessores de investimentos em 2025, um avanço superior a 6% em relação ao ano anterior. O mercado também absorve profissionais que trabalham diretamente em instituições financeiras, onde são exigidas certificações como CPA-20 ou CEA, reguladas pela Anbima.
Representatividade no setor
O desenvolvimento nesse setor não é visto apenas tecnicamente, mas também pelo aumento da representatividade feminina em cargos de liderança. Egressa do programa XP Future em 2023, a especialista financeira baiana Rafaela Daltro Sampaio reflete sobre o papel da mulher ao atuar nessa linha de frente. “Começar no mercado financeiro é, por si só, um processo de aprendizado intenso. Para muitas mulheres, essa jornada também envolve desenvolver confiança, fortalecer a própria voz e construir sua trajetória em um setor que historicamente teve predominância masculina. Com o tempo, diferentes experiências e perspectivas têm enriquecido cada vez mais o ambiente desse setor.”
Rafaela destaca ainda que liderar uma equipe contribui para a construção de um mercado mais diverso. “Acredito que quanto mais mulheres ocuparem espaço na assessoria e na liderança, mais o mercado evolui em resultados diversidade e impacto.”
Expansão da profissão
Considerando exclusivamente os profissionais certificados pela Ancord, mais de 1.100 novos assessores ingressaram no mercado em 2025, impulsionados pela maior demanda por orientação financeira qualificada. Esses profissionais já estão presentes nos 26 estados e no Distrito Federal, evidenciando a interiorização da atividade para além dos grandes centros. A região Sudeste concentra cerca de 61,8% dos assessores especialmente no Estado de São Paulo seguida pelas regiões Sul e Nordeste. A carreira também se destaca pela renovação geracional com predominância de profissionais entre 26 e 45 anos.
Educação financeira em foco
Nesse contexto, o assessor de investimentos tem se consolidado como agente de transformação da relação do brasileiro com o dinheiro. Em instituições como a XP o profissional atua como planejador financeiro responsável por estruturar acompanhar e ajustar estratégias de longo prazo alinhadas aos objetivos ao perfil e ao horizonte de cada investidor. Larissa Falcão líder da XP nas regiões Norte e Nordeste explica “O assessor exerce um papel fundamental de educação financeira e planejamento ajudando o cliente a compreender o funcionamento do mercado a importância da diversificação e os riscos envolvidos. Na XP esse profissional evolui para um parceiro estratégico do investidor apoiado por tecnologia inteligência artificial e monitoramento contínuo.”
Benefícios de uma assessoria financeira estruturada
- Planejamento com propósito estratégias construídas a partir dos sonhos e objetivos de vida do cliente com foco no longo prazo
- Acompanhamento contínuo ajustes constantes da carteira ao longo do tempo respeitando o perfil do investidor e os ciclos econômicos
- Comunicação acessível e proximidade tradução de temas complexos em linguagem clara aliada à escuta ativa
- Ampliação do acesso ao mercado financeiro redução da dependência exclusiva de produtos bancários tradicionais e fortalecimento da cultura de investimento
Sobre a XP
A XP é uma das principais instituições financeiras do Brasil. Criada em 2001 nasceu com o propósito de transformar o mercado para melhorar a vida das pessoas promovendo educação financeira e democratizando o acesso a investimentos de qualidade. O Grupo XP constrói um ecossistema completo de serviços financeiros com soluções que vão de investimentos a crédito seguros e banking no Brasil e no exterior. Saiba mais em www.xp.com.br.
